Bienvenue au 18ème épisode du challenge boursier où j'investis tous les mois 1000 € sur des actions à dividende. L'objectif est simple : me constituer une rente passive de 2000 € par mois. Et aujourd'hui, je suis fier d'annoncer que j'en suis à 2,5 % de cet objectif.
Mais au-delà des dividendes, ce qui m'intéresse c'est aussi la prise de valeur de mes actions. Et là, il existe plein de stratégies. Une des plus connues et celle qui semble offrir d'excellentes performances s'appelle Momentum. Je vais t'expliquer ce que c'est et je vais aussi l'appliquer de manière simplifiée sur mes investissements du jours. Petit teaser : c'est super simple et pourtant extrêmement puissant.
Salut, c'est Sébastien et je te propose de commencer directement en jetant un œil à la situation de mon portefeuille. Jusqu'à maintenant, j'ai investi un total de 16 468 € et la valeur de mon portefeuille est de 19 402 € soit un rendement positif de 17,8 % ou bien de 2 934 €. Globalement, je suis haussier sur les 30 derniers jours mais de façon très stable. Les marchés ont connu quelques mini dips qui ont ralenti les perf. Bref, regardons maintenant les dividendes que j'ai reçu en juillet qui sans te le cacher a été assez avare en bif. On commence avec Broadcom avec un dividende de 1,91 € puis
Coca-Cola, Genuine Parts, TotalEnergies, American Tower, Federal Realty Investment, Realty Income, WP Carey, Cisco Systems et enfin Comcast. En tout, ce sont 8 entreprises qui m'ont payé en juillet un total de 22,9 € portant ainsi le total reçu depuis le début de mon challenge à 283 €. Qui ont bien sûr tous été réinvestis rapidement histoire d'alimenter encore plus la machine. Maintenant que tout ça est dit, je te propose de passer aux investissements du jour. Comme annoncé dans l'intro, pour cet épisode, je vais appliquer la stratégie Momentum.
L'idée est de tester la performance de cette stratégie en analysant les résultats de mes investissements d'aujourd'hui en comparant leur valeur maintenant à celle dans 1 ou 2 mois. Le concept du momentum est simple : il consiste à acheter les actions qui ont le mieux performé récemment, et d’éviter les actions qui ont sous performé. Ca se base sur le constat de nombreuses recherches qu'en général, un actif qui a bien performé dans un passé proche a de fortes chances de continuer à bien performer dans un futur proche. Et inversement, un actif qui a été assez faiblard dans un passé proche a de fortes chances de continuer à être faiblard dans un futur proche.
Comme tu peux donc le constater, c'est une stratégie purement technique, c'est à dire basée sur les cours en bourse, et ne prend en aucun cas en compte les éléments fondamentaux d'un actif. Et c'est justement pour ça que cette stratégie fonctionne et est très puissante car elle se repose sur les biais psychologiques humains, notamment les émotions et l'effet de foule. C'est une des principales raisons qui explique pourquoi Orange a fait du surplace en bourse sur 1 an alors que pourtant elle a enregistré de meilleurs résultats financiers cette année que l'année dernière. Comparé à Vinci qui a pris + 15 % sur 1 an en bourse alors
que pourtant elle a enregistré de plus faibles résultats financiers cette année que l'année dernière. L'idée, c'est donc de repérer ce qui a le plus marché sur court-terme, maximum 1 an, et d'investir dessus en s'attendant à ce que la tendance continue sur le futur court terme aussi. Pour info, y a même des ETF qui suivent cette stratégie. J'en parlerais dans une future vidéo sur les facteurs boursiers.
Ce que j'ai fait, c'est donc d'analyser la performance individuelle de chacune de mes actions sur les 6 derniers mois et je vais tout simplement investir sur les 10 actions qui ont les performances les plus élevées sur cette période. Anecdote très intéressante mais qui m'a assez surpris : Apple, Microsoft, Disney ou encore Broadcom ne font même pas partie de la liste. C'est parti ! On commence avec la dernière position de notre top 10 du jour et c'est ExxonMobil.
L'action affiche une performance de + 25,55 % sur les 6 derniers mois. L'entreprise pétrolière a pleinement profité de la réouverture économique depuis le début de l'année. Le prix du baril a en effet explosé depuis l'année dernière ce qui a eu pour effet de créer une boule d'oxygène sous forme de cash pour le secteur pétrolier en général et pour Exxon en particulier. Le prix de l'action, représenté par la ligne noir sur ce graphique et corrélé aux bénéfices de l'entreprise, ligne orange, montre que l'action est aujourd'hui plus ou moins à sa juste valeur.
Son rendement annuel en dividende est de 6 % en croissance moyenne de 4 % par an. La sureté du dividende est bordeline avec un score de 11 / 20 et le score de croissance est de 15, montrant bien que l'action a un bon potentiel devant elle. Deuxième entreprise pour aujourd'hui, la neuvième position, elle est américaine et évolue dans le secteur immobilier. Je parle d'American Tower, un leader dans la construction et gestion d'antenne de télécommunications. L'action affiche une performance de + 25,65 % sur les 6 derniers mois. Pas étonnant lorsque l'on sait que l'entreprise est sur la première ligne de ceux qui vont bénéficier de la 5G. Même Orange le sait qui en a profité pour créer sa propre towerco européenne
appelée Totem. L'entreprise est clairement et fondamentalement surévaluée mais ça fait 10 ans qu'elle l'est et elle continue à exploser. C'est une action sur laquelle j'aime beaucoup investir. Son rendement est de 1,78 % avec un dividende augmenté de 20 % par an en moyenne et surtout sûr avec un score de 16. En terme de croissance, bon potentiel avec un 16 également. On passe à la troisième action du jour, en huitième position, dans le secteur de la finance / tech et c'est Visa. L'action affiche une performance de + 26,59 % sur les 6 derniers mois. Très belle action pour ceux qui, comme moi, veulent s'exposer aux technologies de paiement du futur tel que le cloud et la blockchain tout en la jouant sécurité. Encore une fois,
l'action est surévaluée mais ce, depuis plusieurs années. Son rendement annuel est de 0,51 % avec un dividende augmenté de 20 % par an et qualifié de très sûr avec la note maximale de 19. Avec cependant un potentiel de croissance moyen. Quatrième action pour aujourd'hui qui tient la septième place du classement, toujours dans le secteur Tech / Finance, c'est Paychex. C'est une entreprise américaine présente
dans le Nasdaq et qui offre tout simplement aux autres entreprises toute une gamme de service en rapport avec la gestion de ressources humaines et de paie. C'est exactement comme la startup Payfit en France mais en beaucoup plus gros et présent à l'international. L'action affiche une performance de + 27 % sur les 6 derniers mois et est encore une fois surévaluée. Son rendement annuel est de 2,34 % avec un dividende augmenté de 9 % par an et une note de 12, soit une sureté bordeline. Quant à la croissance de l'action, le potentiel est très moyen.
A première vue, ça semble une action peu intéressante mais elle me plait car elle fait partie des rares entreprises tech à verser un dividende assez intéressant et surtout avec une belle croissance annuelle. Sur long terme, les intérêts composés de cet investissement peuvent être énormes. On passe à la cinquième action du jour et c'est notre sixième place sur l'échelle du momentum, c'est une entreprise suisse qui s'appelle SIKA. C'est tout ce qu'il y a de
plus chiant car elle produit des matériaux de construction et ce, depuis plus de 110 ans et présente dans presque 100 pays à travers le monde. L'action affiche une performance de + 27,34 % sur les 6 derniers mois. Cependant, et encore une fois, l'action est surévaluée mais dans une stratégie de dollar cost averaging, ça fait sens de continuer à y investir surtout que ça nous expose à un pays et une devise supplémentaire, qui plus est une des plus stables au monde. Le rendement annuel est de 0,8 % avec un dividende distribué sans interruption depuis 14 ans et augmenté en moyenne de 14 % par an. Attention cependant avec les dividendes suisses qui
sont surfiscalisés pour les résidents français. Allez sixième action pour la cinquième place du classement du jour et c'est Accenture. C'est une boite de conseil et c'est selon moi la plus innovante au monde. Dès 2010, elle sent le vent tourner et entame une transformation importante de ses métiers, en investissant massivement dans le numérique et les technologies. Aujourd'hui, c'est LA boite de conseil si on veut parler de cloud, de cybersécurité, de blockchain, d'intelligence artificielle etc. Et cette transition qui était un pari
assez risqué pour Accenture et bah, elle est en train de payer. Le chiffre d'affaires est en train d'exploser ainsi que le cours de l'action qui affiche une performance de + 28,29 % sur les 6 derniers mois. Alors évidemment, l'action est surévaluée et on voit bien que ça a commencé à partir de 2010, l'année justement où le groupe a décidé de s'ultra spécialiser dans le numérique. Le rendement annuel est de 1,1 % avec un dividende très sûr, score de 18, et augmenté en moyenne de 9 % par an. Au sujet de la croissance, le potentiel est moyen avec un score
de 12. En quatrième place de notre classement et ça sera la septième action pour aujourd'hui, on va parler de Starbucks. L'action affiche une performance de + 28,41 % sur les 6 derniers mois. Y a beaucoup de gens qui ne comprennent pas trop c'est quoi le délire avec Starbucks qui au final est juste une chaine de café. Ce qu'il faut savoir c'est que tout le secteur de la restauration au monde, Starbucks est numéro 1 en image de marque.
L'entreprise a réussi à imposer et exporter sa philosophie et le lifestyle cliché du New Yorkais tendance à travers toute la planète. Bref, on se retrouve dans la même configuration d'Apple qui malgré des cafés surpayés est quand même leader. Et surtout l'intérêt de Starbucks pour moi, c'est son dividende et précisément son futur dividende. Ca fait seulement 10 ans qu'il est distribué et donc investir dessus maintenant,
c'est un peu comme avoir investi sur McDonald's dans les années 80. Le rendement annuel est de 1,43 % et augmenté en moyenne de 20 % par an, le tout en étant sûr avec un score de sureté de 13. Le potentiel de croissance est quant à lui moyen avec un score de 11 / 20. Allez, on rentre dans le top 3 avec la seule et unique action française du jour du doux nom de L'Oréal. Leader mondial de la beauté. L'action affiche une performance de + 29,25
% sur les 6 derniers mois. La boite est aujourd'hui à son plus haut historique et évidemment, elle est largement surévaluée d'un point de vue fondamental et ça fait d'ailleurs 20 ans qu'elle l'est. Ca reste cependant et selon moi un must have dans tout portefeuille, qu'il soit à croissance ou à dividende, surtout avec les avantages fiscaux du PEA et en dollar cost averaging. Le rendement est de 1 % par an avec un dividende distribué depuis plus de 20 ans et augmenté en moyenne de 7 % par an. Deuxième action de notre top et avant dernière de nos investissements du jour, on va parler de Genuine Parts. C'est une entreprise américaine spécialisée dans la distribution de pièces
de rechanges automobiles et industrielles. C'est une entreprise peu connue car en tant que consommateur lambda, on n'y est pas exposé. Mais c'est surtout les garagistes et les mécano qui la connaissent. Elle est présente dans plus de 14 pays dont la France. Et là, tu te demandes peut-être pourquoi une entreprise si nichée et sortie de nul part fait partie de mon portefeuille. Et c'est tout simplement car elle fait partie du club d'élite des Dividend Kings qui sont les entreprises qui ont versé et augmenté leur dividende sans interruption pendant plus de 50 ans.
Aux Etats-Unis, y en a seulement 32 et Genuine Parts en fait partie. L'action affiche une performance de + 32,93 % sur les 6 derniers mois. C'est l'effet ouverture de l'économie. Les gens se remettent à sortir, donc à utiliser leur voiture et donc à consommer des pièces de rechange. L'action est plutôt à sa juste valeur, quoi que légèrement surévaluée. Son rendement
annuel est de 2,53 % avec un dividende sûr et augmenté en moyenne de 5 % par an. Et on termine avec la toute première entreprise du classement Momentum avec l'action qui a le plus performé sur les 6 derniers mois avec une progression de +34,64 % et c'est Federal Realty Investment. La foncière américaine avec le plus ancien historique de dividende avec 53 ans sans aucune interruption à son actif. Rejoignant ainsi le club des Dividend King dont on parlait
tout à l'heure. Ce n'est pas la plus grosse foncière qui existe mais ça ne l'a pas empêché d'exploser ces derniers mois grâce encore une fois à la réouverture de l'économie. Les biens de l'entreprise sont constitués de résidentiels à 11 % mais le reste c'est purement des magasins et centre commerciaux.
Quand ils ont tous ouverts les loyers ont repris en force et donc les revenus de l'entreprise ce qui contribue à booster sa valeur en bourse. L'action est plutôt surévaluée. Cependant, elle l'a toujours était et surtout son prix actuel est loin en dessous de son prix pré-pandémie ce qui lui donne selon moi une belle marge de progression. Son rendement annuel est de 3,64 % avec un dividende borderline et augmenté en moyenne de 3 % par an. Et pour terminer, je vais procéder à une vente. Je vais solder toute ma ligne sur Raytheon
Technologies. J'en ai pour à peu près 300 € et j'ai décidé de m'en débarrasser. L'action est très bien et cette décision est purement personnelle qui est celle que je ne veux pas investir dans l'armement. Y a quelques mois, j'ai découvert que c'était eux qui était derrière le fameux missile Tomahawk et je préfère toucher des dividendes de vente de hamburger que d'engins tueurs. C'est donc une erreur que j'ai faite et que j'assume qui est que je ne me suis pas assez renseigné sur l'entreprise et tous ses produits. A la base, je m'étais exclusivement renseigné sur ses activités aérospatiales et de défense, et non d'attaque.
Je répète que c'est une décision purement personnelle et pas du tout un signal de vente ou quoi que ce soit. Bref, je vais donc vendre ma ligne et allouer tout cet argent sur tout simplement l'action la plus en retard de mon portefeuille. Et on a terminé ma gueule. Je vais donc maintenant ajouter mes investissements du jour à mon
tableur Moning qui va me calculer à combien s'élèvent mes revenus en dividende actuellement. Alors jusqu'à maintenant, la valeur de mon portefeuille est de 20 253 €. Mon tableur me dit que mon revenu grâce aux dividendes est de maintenant 606 € par an. Revenu qui augmente en moyenne de 9 % par an grâce aux augmentations de dividendes que font les entreprises. Soit un rendement moyen de 2,99 % par an. Et un rendement moyen sur montant investi de 3,5 % par an. Ces dividendes, au lieu de les retirer, je vais les garder sur l'app
et je vais les utiliser pour les réinvestir dans l'achat d'actions et ainsi faire un effet boule de neige qui grossit petit à petit. Tous mes chiffres dont je viens de parler sont accessibles publiquement si tu le souhaites car j'ai rendu mon portefeuille Moning public. Je te met le lien dans la description. Bref, n'oublie pas de liker la vidéo si elle t'a plu, à t'abonner à la chaine et à activer la cloche des notifications pour être notifié dès la sortie de mes prochaines vidéos.
Et si t'es chaud pour commencer à investir, je te recommande le courtier sans commission Trade Republic. Le lien est dans la description. Anyway, nous arrivons à la fin de cette vidéo. Comme d'hab, je te remercie beaucoup de l'avoir regardé. Profite du reste de ta semaine. On se retrouve tout de suite dans une autre vidéo qui va s'afficher à l'écran. Abonne-toi. Salut !
2021-08-01